“律师取钱被要求说明用途”新进展：东营金融监管局介入，当地一建行支行称已无需询问

近日，“律师周筱赟称前往建设银行山东东营支行取现，被要求必须说明资金用途”一事持续引发热议。

11月13日，山东东营一中国建设银行工作人员告诉华商报大风新闻记者，储户取款1万元以上，5万元以下现金，已经不需要询问资金用途。

针对为何此前“取款1万元至5万元需要询问资金用途”等问题，东营市地方金融监督管理局表示，已关注到此事，正在积极推进处置，具体情况需要发函咨询。

前情回顾——

律师银行取现被追问取款用途，还报警处置？

银行致歉被拒，“错在银行管理层”

据悉，11月3日，律师周筱赟在山东东营出差期间，因私事前往中国建设银行东营东城支行取4万元现金。但在柜台取现过程中，被工作人员追问资金用途。他先表示系“个人消费”，后因被追问，告知了柜员个人的私事，但对方仍在询问其他交易记录等信息，并称会联系反诈中心报警。

周筱赟说，双方发生争执后，银行柜员称会联系反诈中心出警，但周筱赟称在现场等待半小时，始终没有等到，随后银行领导出面，改口意思可以取现，他拒绝取现后离开。

周筱赟认为，建设银行东营东城支行严重侵犯他的隐私权，将他当作犯罪嫌疑人，让他自证清白。

11月8日，周筱赟再次发声称，中国建设银行东营分行一侯姓负责人向他道歉。但因对方致歉的理由系“给您带来的体验不佳”，他决定拒绝接受该道歉，“建行东营分行称体验不佳，系认为我作为储户太敏感，或认为柜员理解有误、态度不好，将责任推给了我或柜员。但实际上，错的是建行的管理层。”

加码违法？——

认为“加码”行为违反央行规定，增加储户负担

“监管部门应划定红线，避免银行违规加码行为”

周筱赟解释道，建行东营分行的加码行为，违反了2022年中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中明确规定个人办理现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的标准是单笔5万元以上，“建行东营分行或者其他机构，都没有权力把这一标准下降到1万元。更何况，该管理办法在今年8月出台了征求意见稿，把这个5万元也取消了。”

“层层加码的过度防控，不仅损害了储户的利益，也加重了银行柜员的负担，产生了很多矛盾纠纷。”周筱赟说，他希望通过自己的发声，能让更多人了解到这一情况，进而改善这一现状。目前，他已向中国人民银行和国家金融监督管理总局控告和举报了建设银行东营分行管理层擅自加码的违法行为，“我希望通过个案推动制度建设。”

“我认为，金融监管部门需要明确，银行在出现此类违规加码行为后，应该受到何种处罚。划定红线，这既是为了规范行业，给银行柜员减轻负担，同时，也是保障广大储户的根本利益。”周筱赟说。

最新进展——

东营一建行支行表示已不再询问“资金用途”

东营金融监管部门：正在推进处置

11月13日，山东东营一中国建设银行工作人员告诉华商报大风新闻记者，储户取款1万元以上，5万元以下现金，已经不需要询问资金用途。

关于为何此前 “取款5万元以下，1万元以上需询问资金用途”的原因；此事是否违反央行规定；是否涉嫌违规加码，相关责任人如何处置等问题，对方未回应。

对此，记者曾于11月10日，向中国建设银行客服、东营市地方金融监督管理局询问相关事宜，对方均表示会协调专人回复。

11月12日至13日，记者多次联系建设银行东营分行，未获正式回应。

11月13日，东营市地方金融监督管理局工作人员表示，他们已经关注到该事件，并对该事件非常重视，相关部门、机构正在积极推进处置。关于是否属于违规加码，对方表示具体需要发函咨询，不便直接透露。

华商报大风新闻记者 张鹏康 编辑 赵瑞利

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